マネーロンダリング（？）の方法を教えて下さい。Aという個人にBという法人が30万支払うとします。Aはサラリーマンなので自分の会社にバレないように、また税務申告の必要がないようにする、という条件です。法人Bは関連会社Cもあると仮定します。

したことも、されたこともありませんが・・・

以下の方法を聞いたことがあります。

・Ｂ社にて商品券を複数回購入→３万円ずつ１０回とか

・商品券としてＢさんに渡す

この方法のメリット！？

・財務上、『贈答用』の商品券を購入することにより、商品をお客さまに配ることになり、「Ａさんからの領収書」が不要

（お金の流れは商品券購入時の領収書で終了）

・Ｂ社にＡさんからの領収書がないため、税務上ばれにくい。

　よってＢさんの会社にばれにくい。

デメリット

・額面が減る。（金券ショップ等に持ち込むと９３％ぐらいですかね）

マネーロンダリングとは、麻薬取引など不法な取引によって得た、いわゆる汚れたお金を、架空名義の銀行口座へ預金したり、或は株券や債券を購入したり、正常な商取引による売上げに混入させるなどして、いわばそのお金をきれいなお金に洗浄（ロンダリング）してしまうことを意味します。

なので、法人Ｂが行っていることは、マネーロンダリングではないですね。

単にＢという法人が領収書等を偽造して架空の会社と取引したように見せかけて、代金をＡに渡しているとうことじゃないでしょうか。

裏金のため、Ａは税務申告も必要なく（反対にすると大問題）、会社にもばれないと思います。

リスクがでかいですけどね。

基本的には、２の方と同様なのです。

もし、源泉徴収されているなら税務申告しているじゃないですか。

なので、Ａは２社から報酬もしくは給与を得ているだけで、特に疚しいところがないと思います。

Aに30万を渡すだけなら別に関連会社Cが無くても、

源泉徴収＆税務申告の必要が無いように年度をまたいで分割すれば（Aは雑所得とする）バレないと思いますが。

Aの勤務先がBの会社の領収書を調べる事はないでしょう？